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金色财运金融公司董事长,原北美著名交易公司SWIFT
TRADE总部顶级操盘手路小燕(LUCY LU)与您分享:
外汇投资的成功之道
大多伦多是加拿大的金融中心,拥有世界上两个最大的保险公司,北美和欧洲最大的银行中的5家在多伦多,大多伦多地区的金融服务业占GDP的20%,直接从事金融业的人员达22万人,多伦多证券交易所是北美第三大交易所和世界第七大交易所,这种优良的金融环境是我们投资理财可以依托的良好基础.
你不理财,财不理你.人人都向往拥有财富自由的富足人生,但要实现拥有财富自由的富足人生并非易事.我们正处于一个负利率时代,任由辛辛苦苦挣来的钱放在银行储蓄账户上,只能让通货膨胀使其一天天缩水,所以必须树立正确的财富理念,认真学习财富知识,培养在复杂的金融市场里对纷繁的投资工具投资产品的敏感辨识能力和聪明理性的投资能力.
一个好的投资理财金字塔的底部应当包含以防不测的各类保险,用于应急.零花用和规避市场风险用的银行存款,以及自己居住的住房;其顶部应当包含债券.股票.基金等有价证券和外汇投资,涉及到债券市场,股票市场,商品期货市场和外汇市场.其中外汇市场是历史比较短的.
第二次世界大战之后的1964年,布雷顿森里协议得以签署,美国承诺以35美元的固定价格兑换一盎司黄金,其余各国的货币以几乎固定的汇率兑换美元,即所谓金本位制.但在1971年,由于美国经济竞争力的减弱和大量发行美元,以法国德国为首的各国纷纷抛售美元兑换黄金,美国的黄金储备大量外流,于是尼克松总统宣布停止以每盎司35美元兑换黄金,导致布雷顿森林协议破裂,从那时起,世界主要货币的汇率开始自由浮动,拉开了外汇市场交易的帷幕.
以前,一般的人对于外汇市场的了解只是一个外币的概念,然而历经几个时期的演进,随着信息化全球化的迅猛发展,外汇交易已经成为当今社会每个投资者不可不知道的重要投资理财工具.其实,只要你口袋中有两种以上的货币,你已经是个外汇投资者了.
路小燕说,外汇市场是全世界最大的金融市场,平均每天的交易额从2004年的1.77万亿美元迅速成长到现在的超3万亿美元,远远高于股票市场和债券市场交易额的总和.外汇交易与其它金融市场相比具有以下几个特点:
流动性最高,大额资金也可瞬间成交;交易场所遍布世界各地,主要包括澳洲市场,亚洲市场,欧洲市场和北美市场;每星期日下午5点开盘到星期五下午5点收盘,每天24小时不间断的交易,不会出现股票市场上的跳空高开和低开;可以做多,也可以做空,如做多美元/加元这个外汇对,就是用加元换成美元,而做空美元/加元这个外汇对则是将美元换成加元;外汇保证金交易可以杠杆操作,以小博大,融资杠杆可以达100倍甚至200倍;外汇市场上信息公开,具有高度的透明性;外汇市场交易机会多,且交易费用较低 .
路小燕表示,与债券和股票市场不同,外汇交易没有集中的交易场所和清算机构,主要是在世界各大银行的外汇交易部门进行.除了银行之间的交易之外,大型跨国公司出于贸易和汇率避险的需要也进行大量的货币兑换,许多个人通过外汇经纪公司进行外汇交易,另外还有非银行外币兑换和汇款公司的外汇交易.外汇市场上的七大主要货币是美元,欧元,日元,英镑,瑞士法郎,澳元和加元.据统计,在外汇市场上只有少数参与者是出于对冲风险的目的,而70%~90%的外汇交易则是出于投机目的.国际外汇市场上,各种外汇对的汇率分分秒秒不停地跳动,每天汇率的波动幅度大约为1%左右,即一分钱左右,用外汇交易的术语讲就是100点左右.简单地说影响汇率波动的有以下几个因素: (1).货币政策 它是影响汇率变动的主要基本面因素之
一.如2008年美国发生了百年一遇的金融危机和经济危机,为了解救危机,2009年3月18日美联储推出了第一轮量化宽松的货币刺激政策QE1,导致美元贬值,美元/加元的汇率从大约1.3000的位置开始了方向性的下降,跌至目前的大约平价水平. (2)利率水平 一般来说,在金融市场稳定时,利率高的货币相对于利率低的货币会
升值,这也是外汇市场上利差套利交易的基础.例如,目前澳元的利率是3.75%,而日元的利率是0.1%,两种货币的利率差成为许多日本人把日元兑换成澳元以赚取高利息的动机,其结果是增大了对澳元的需求,促使澳元兑日元的升值.但这种利差套利交易不适合于波动率高的市场,因为高波动率的市场会使很多人出于避险目的而平仓利差套利交易的仓位,结果导致澳元的剧烈贬值和日元的强劲升值. (3). 经济
因素包括衡量国民经济增长的GDP值,失业率,零售销售,消费者物价指数,工业产能利用率,制造业和服务业采购经理人指数,耐用品订单,国际收支情况,新房开工和房屋销售情况,等等.这些经济数据会按预定时间公布,一经公布,汇率价格的反应几乎是即时的.和股票市场上的参与者一样,外汇市场的参与者对经济数据的反应也是?在小道消息兴起时买入,当消息成为事实时卖出”.对经济数据的处理要非常小心,不要凭想当然的个人感觉去做交易. (4). 政治因素 外汇市场的政治风
险主要有战争× 大选×政变×武装冲突等.一般政治动荡时,美元会起到?避风港”的
作用立刻走强.如美国1991年1月17日攻打伊拉克当天美元的猛涨. (5). 季节性因
素.例如,在日本每年三月是企业结账缴税截止期,所以到了三月日本企业的海外分公司会将企业盈利换成日元汇回日本,导致日元汇率的升高,熟悉这一波动规律者即可从中获利.
工欲善其事,必先利其器. 技术分析是外汇交易的基本分析方法之一.上面所述基
础分析研究的是外汇市场运动的原因,而技术分析方法研究的是外汇市场运动的效果.技术分析指标有好几十种,如平均线,布林线,支撑线,阻力线,MACD,相对强弱指标,震荡指标,动量指标等等.路小燕强调说,技术分析指标一般都是滞后的,不要过分依赖于技术指标,更不要把过多的技术指标混合使用,一个最宝贵的金融投资经验就是最简单的往往就是最有效的.她在日常的外汇交易中比较喜欢观察和使用日本蜡烛图.譬如,欧元/美元的价格从一个高点P回调下降后重新上升到前高P点时,她会通过蜡烛图的动态形成来探究在P点的获利止盈盘×解套盘×做空盘×做多盘和止损盘五个方面军的博弈与互动,然后做出买卖的决定.
路小燕认为,外汇交易中的资金管理和风险控制非常重要,一般普通投资者对其认识理解的很不够,成千上万的有关外汇交易的文章很少写它,即使写了也写得不够深刻.“财不入急门”,路小燕说她在外汇交易中克服了一般散户的贪婪和暴富心理,基本不用杠杆,她做外汇交易就像大街上的外币兑换店与前来进行换汇的顾客做生意一样,只是交易频率更快,交易量更大,当然盈利也就更高了.路小燕很重视外汇交易中的仓位控制和调整,当外汇市场波动幅度增大时,她会及时的减少交易的仓位.偶尔的,当异常情况发生,交易出现亏损时,她会果断及时的止损,将单笔亏损严格控制在设定的合理范围之内,以保证交易心态的良好与稳定.
路小燕六十年代出生于中国大陆,早在上世纪八十年的后期她即辞职下海经商,虽然多次遭遇挫折,但她愈挫愈勇,逢山开道,遇水搭桥,淋漓尽致地发挥了自己的商业天赋,锤炼出了坚韧果敢随机应变的综合心理素质,获得了商业上的巨大成功,被当地评为十大杰出民营企业家.九十年代初期她开始接触股票,因为运气好,花每股一元人民币买的华联商城等几只原始股在公司上市后涨到30~40多元.直到1999年底年她一直在中国A股市场上业余炒股.2000年路小燕以企业家移民的身份移民来到多伦多.2001~2005年她经营三家连锁西餐厅,同期业余学习和交易美国个股.股票指数.商品期货和外汇.这期间,她在金融交易上付出了很多的热情.金钱和时间,
归纳起来大致经历了总体亏损的蛮干阶段 ---------- 时亏时盈的探索阶段 ---------亏盈波动
大的体验风险阶段 ------------ 大彻大悟的稳定盈利阶段.2005底,路小燕将自己经营的三
家连锁西餐生意以高于买价25%卖掉,从业余交易转为全职交易.2006年为进一步提高自己的交易水平,她进入北美最大的即日交易公司SWIFT TRADE的总部当职业操
盘手,不到三个月同事们便不再称她LUCY而改叫她KILLER.年终时,由于交易业绩卓越,被评为顶级操盘手( TOP TRADER ).同一年她创办了金色财运国际投资有限合
伙人公司(GOLDEN FORTUNE INTERNATIONAL INVESTMENT LIMITED PARTNERSHIP ),其金色财运基金取得了连续六年的每年30%以上的年复利回报,最近一年的投资回报率达146.26%.她坚定地认为,在金融投资领域要向世界首富“股神”巴菲特学
习,树立正确的财富理念,追求稳定的年复利增长和长时期的日积月累.
衡量一个人成功的标准因人而异,路小燕女士的观点十分鲜明:“成功不是你赢过多少人,而是你帮过多少人”. |
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